iranfxopen  آموزش حرفه ای فارکس

قبل از اينکه وارد بازار فارکس شويد لازم است که يک حساب در نزد يک کارگزار فارکس باز کنيد . خب ، يک کارگزار دقيقا کيست ؟ به ساده ترين صورت ، يک کارگزار  يک شخص يا يک شرکت است که براساس تصميمات معامله گر خريد يا فروش را انجام مي دهد . کارگزار ها يا همان بروکرها از طريق در يافت درصد و همچنين پول نقد کسب درآمد مي کنند .
 ممکن است که تعداد بسيار زياد بروکرهايي که خدمات آن لاين ارائه مي دهند ، خسته تان کند . براي اينکه تصميم بگيريد با چه بروکري کار کنيد ، لازم است که تحقيقي انجام دهيد . زماني که صرف مي کنيد بينش خوبي راجع به خدمات و هزينه هاي بروکرهاي مختلف به شما مي دهد .

 

خدمات به مشتريان

فارکش يک بازار 24 ساعته است ، بنابراين پشتيباني ارائه شده در آن هم بايد 24 ساعته باشد . آيا شما مي توانيد با بروکر خود تماس بگيريد ، ايميل بزنيد يا چت کنيد ؟ آيا پاسخگوي شما فرد مطلعي است يا خير ؟ کيفيت پشتيباني بروکرهاي مختلف از زمين تا آسمان با هم فرق مي کند . پس قبل از بازکردن حساب با يک بروکر از اين مورد اطمينان حاصل کنيد .(آیا در کشور ما ایران این امکان برای ما وجود دارد که با بروکر مورد اعتماد تماس بگیریم؟ آیا نماینده ای در کشور دارد یا قابلیت پشتیبانی از کشور ایران با توجه به محدودیتها و تحریم هایی که علیه ایران صورت می گیرد، را دارد؟)
 يک کار خوبي که مي توانيد بکنيد اين است که تعدادي بروکر انتخاب کنيد و به بخش پشتيباني تک تک انها زنگ بزنيد . سرعت پاسخگويي آنها به سوالاتتان محک خوبي براي نحوه پاسخگويي آنها در آينده به نيازهايتان مي باشد .  اگر جواب سريع و قانع کننده در يافت نکرديد ، مطمئنا براي داشتن حساب با آنها هم اقدام نمي کنيد . البته اين را هم در نظر داشته باشيد که بيشتر جاها خدمات پيش از فروششان  بهتر از خدمات پس از فروش شان  است .


پلت فرم معاملاتي آن لاين

تقريبا تمام بروکرهاي فارکس به شما اين امکان را مي دهند که  از طريق اينترنت به راحتي به معامله بيردازيد . هر  پلت فرم معاملاتي بر پايه سيستم اوردرينگ يک برورکر بنا نهاده مي شود . بنابراين نرم افزار معاملاتي بسيار مهم است . حسابهاي دمو چنيدن بروکر مختلف را امتحان کنيد تا ببينيد با کدام پلت فرم راحت هستيد .


 هر نرم افزار معاملاتي بايد شامل موارد زير باشد :

· بتوان قيمت لحظه به لحظه نرخ تبادل ارزها را ديد .
· داراي يک خلاصه حساب شامل وضعيت حساب ، سودها ، ضررها ، مارجين موجود ، و هر مارجيني که در موقعيت هاي باز شده قفل شده است ، باشد .
 بيشتر پلت فرم هاي معاملاتي برپايه وب هستند ( معمولا جاوا ) يا اينکه برنامه هايي بر پايه مشتري هستند که شما هر نسخه اي را که مي خواهيد ، دريافت کرده و روي کامپيوتر خود نصب مي کنيد .
· نرم افزار هاي برپايه وب توسط وب سايت بروکرتان ميزباني مي شوند . شما لازم نيست که هيچ آن را در کامپيوترتان نصب کنيد . بلکه مي توانيد با شماره کاربري و پسورد خودتان از هر کامپيوتر وصل به اينترنت وارد آن شويد .
· يک نرم افزار برپايه مشتري را فقط از روي هر کامپيوتري که نصب کرده ايد مي توانيد اجرا کنيد . اگر مي خواهيد با کامپيوتر ديگري کار کنيد بايد نرم افزار را روي آن نيز نصب کنيد .
 معمولا نرم افزارهايي که داون لود و نصب مي کنيد سريع تر اجرا مي شوند ، اما اشکالي که دارند اين است که هر کدام براي يک سيستم عامل خاص طراحي شده اند و نرم افزار بيشتر بروکر ها تحت ويندوزکارمي کند .بنابراين اگر سيستم عامل تان لينوکس باشد ، چاره اي نداريد جز اينکه از همان برنامه برپايه وب بروکرتان در سايت خود بروکر استفاده کنيد . اين برنامه هاي برپايه وب روي هر کامپيوتري اجرا مي شود چرا که خود برنامه روي سرور بروکر قرادارد و فقط از طريق مرورگر اينترنت تان روي کامپيوترتان اجرا مي شود .
 اما هميشه قبل از بازکردن حساب نزد يک بروکر ، يک حساب دمو با آن باز کنيد و پلت فرم آن را آزمايش کنيد .
 اينترنت تان حتما پرسرعت باشد .
 بازار فارکس بازار سريعي است و شما به اطلاعات لحظه اي براي ورود به معامله نياز داريد .  از سرعت بالاي اينترنت خود اطمينان حاصل کنيد . اگر به اينترنت سريع دسترسي نداريد ، فکر ورود به فارکس را نکنيد .  اينترنت ديال آپ  ( Dial up )  به درد نمي خورد . اگر قصد داريد آن لاين به معامله بپردازيد ، يک اشتراک اينترنت پرسرعت نياز داريد و من ديگر نمي دانم چگونه روي اين موضوع تاکيد کنم .


زنگ ها و سوت ها

 هر بروکري در فارکس بايد امکانات بلادرنگي را در اختيار شما قرار دهد و شما هر زمان بتوانيد به راحتي وارد بازارشده يا ازآن خارج شويد . اينها حداقل امکاناتي هستند که يک نرم افزار معامله گري بايد در اختيار داشته باشد .نرم افزار هاي به روز شده معمولا با دريافت هزينه اضافي توط بروکرها ارائه مي شوند .
 بيشتر بروکرها اکنون نمودارهايي کامل و تحليل هاي تکنيکي را هم به همراه پلت فرم خود ارائه مي کنند . سطوح نمودارها بسته به پلت فرم معاملاتي تغيير مي کند و ارزش فهم دقيق را دارد .


حسابهاي ميني و ميکرو

 بيشتر معامله گران حسابهاي خيلي کوچکي به نام " حسابهاي ميني "  ( mini accounts ) و حتي کوچکتر " حسابهاي ميکرو "  ( micro accounts)  را که با چند صد دلار مي توان آنها را داشت ، ارائه مي دهند . اين حسابهاي کوچک راه خوبي براي وارد شدن به بازار و آزمايش مهاراتهاي شما و کسب تجربه هستند .


 سياستهاي کارگزار يا بروکر

 قبل از انتخاب هر بروکري شما بايد ويژگيها و سياست هاي آنها را دقيقا آزمايش کنيد که شامل موارد زير مي شود :

 

هر یک از گزینه های زیر در پست های بعدی مفصل توضیح داده می شود.

·  جفت ارزهاي موجود
 شما بايد مطمئن شويد که بروکر مورد نظرشما حداقل اين هفت ارز مهم را ارائه کند
 ( AUD,CAD,CHF,EUR,GBP,JPY and USD )

· هزينه انجام معاملات
هزينه انجام معاملات به پيپ محاسبه مي شود . هر چه اندازه پيپ هاي لازم براي معامله توسط بروکر کوچکتر باشد ، معامله گر سود بيشتري مي برد .با مقايسه پيپ هاي اسپرد حدود نيم دو جين معامله گر تفاوت بين اين هزينه ها آشکار مي شود . براي مثال اسپرد  bid/ask  براي  EUR/USD معمولا 3 پيپ است ، اما 2 پيپي آن و حتي بهترش هم پيدا مي شود . 

· مارجين لازم
هرچه مارجين لازم کمتر باشد ( به معني اين است که اهرم بزرگتر است ) پتانسيل بيشتري براي سود و ضرر وجود دارد . در صد مارجين از 25 درصد تا بالاتر تغيير مي کند . مارجين پايين اگر معامله تان سود بدهد واقعا خوب است و اما واي به روزي که ضرر کنيد . درباره مارجين ها واقعيت گرا باشيد و بدانيد که آنها شمشير دولبه هستند .

· حداقل اندازه لازم براي معامله
 اندازه هر لات ممکن است از يک بروکر تا بروکر ديگر فرق کند . اين اندازه مي تواند 1،000 ، 10،000 ويا 100،000 واحد باشد . لات به اندازه 100،000 واحد لات " استاندارد " ناميده مي شود . به لات 10،000 واحدي " ميني " و لات 1،000 واحدي را " ميکرو" مي گويند .بعضي از بروکرها حتي اندازه هاي کسري از لاتها را ارائه مي دهند به طوري که خودتان مي توانيد اندازه خودتان را تعريف کنيد .

·  هزينه هاي رول اور
 هزينه هاي رول اوربا تفاوت بين نرخ بهره کشور پايه و نرخ بهره کشور مقابلش تعيين مي شود . هرچه تفائت بين نرخ بهره دو ارز بيشتر باشد ، هزينه رول اور هم بيشتر مي شود . براي مثال زماينکه درحال معامله  GBP/USD هستيد ، اگر پوند انگلستان تفاوت بهره بزرگتري با دلار آمريکا داشته باشد ، در نتيجه هزينه رول اور براي نگهداشتن موقعيتهاي پوند انگلستان بيشتر خواهد بود . درمقابل اگر فرانک سويس هزينه بهره کمتري داشته باشد ، هزينه رول اور  USD/CHF ارزانتر از جفت ارزخواهد بود .

· نرخ بهره براي حساب مارجين
بيشتر بروکرها به حساب مارجين معامله گرانشان بهره مي پردازند . اين نرخ بهره همان نرخ بهره متداول است . اگر شما قصد داشته باشد که يک مدتي استراحت کنيد و معامله نکنيد به پول موجود در حسابتان بهره تعلق مي گيرد . به خاطر داشته باشيد که بيشتر بروکرها فقط در صورتي اين بهره را در نظر مي گيرند که حساب مارجين شما حداقل 2 درصد  ( 50:1 ) باشد .
· معمولا همه بروکرها ساعت کاريشان را با ساعت کل بازار فارکس هماهنگ مي کنند که از ساعت  5:00 عصر روز يکشنبه تا ساعت  4:00 عصرروز جمعه مي باشد .


 دنبال چه چيزي در بروکرهاي فارکس بگرديد ؟

 1 . اسپرد پايين
 در بازار فارکس اسپرد عبارتست از تفاوت در قيمت خريد يا فروس يک جفت ارز. هر چه اسپرد کمتر باشد به نفع شماست .

2 . امکان باز کردن حساب با موجودي هاي کم
 براي کساني که در کار فارکس تازه کار هستند و کساني که ميليونها دلار ندارند که در اين بازار سرمايه گذاري کنند ، اينکه بتوانند با  250 دلار ( توصيه ما  1000 دلار است ) يک ويژگي مثبت است .ُ 

3 . امکان انجام سریع معاملات
 در هنگام انتخاب بروکر فارکس اين امر مهمي محسوب مي شود . بروکرشما بايد به گونه اي باشد که شما با يک کليک خريد و فروشتان انجام شود . يا به اصطلاح ما يک بروکر  WYSIWYG  . که به اين معني است که شما وقتي يک قيمت را مي بينيد و روي آن کليک مي کنيد ، خريد يا فروش شما هم دقيقا در همان قيمت انجام شود ، نه بيشتر و نه کمتر.
WYSIWYG=What You See Is What You Get

4. اهرم 
 اهرم مي تواند شما را به عرش اعلي رساند يا به خاک ذلالت بنشاند . که البته در بيشتر مواقع دومي درست است .
به عنوان يک تريدر تازه کار شما نياز به اهرم زياد بزرگي نداريد . يک قانون خوب اين است که از  100:1 براي حسابهاي استاندارد  (100 K ) و از اهرم  200:1 براي حسابهاي ميني  ( 10 K) استفاده کنيد .


بازکردن حساب در بازار فارکس

 بازکردن حساب با يک بروکر فارکس در سه مرحله ساده زير انجام مي شود .
1 . انتخاب نوع حساب
2 . ثبت حساب
3 . فعال کردن حساب
 قبل از معامله کردن حتي با يک ريال از پولي که به سختي بدست آورده ايد ، ممکن است بخواهيد کمي با حساب دمو کار کنيد . درواقع 3 يا چهار حساب دمو باز کنيد، چراکه نه ؟ همش مجاني است . چندين بروکر مختلف را امتحان کنيد تا ببينيد با کدام راحت هستيد .


انواع حساب

 وقتي مي خواهيد با يک بروکر فارکس يک حساب واقعي باز کنيد ، مخير هستيد که با نام خودتان يا تحت نام يک شرکت اين کار را کنيد . همچنين تصميم با خودتان است که حسابتان استاندارد باشد يا ميني يا ميکرو . تريدرهاي کم تجربه و آنهايي که سرمايه اندکي دارند بهتر است با حسابهاي ميني شروع کنند . تنها تريدرهاي مجرب هستند که مي توانند حساب استاندارد باز کنند .


 ثبت حساب

 شما در نهايت بايد فرم هايي را پر کنيد و قراردادي را امضا کنيد . اين فرمها معملا در قالب  pdf هستند که با نرم افزار  Adobe Acrobat Reader قابل دسترسي اند . 
البته بعضی بروکر ها از طریق سایت ثبت نام میکنند و کلیه مراحل کار نیازی به فکس و پرینت و غیره نداره.


فعال کردن حساب

زمانيکه بروکر قرارداد را دريافت مي کند ، شما ايميلي دريافت مي کنيد که در آن دستورات  تکميل فعال سازي حسابتان شرح داده شده است . بعد از آن که اين مراحل تکميل شد ، شما ايميلي دريافت مي کنيد که در آن نام کاربري ، کلمه عبور و نحوه کار با حسابتان شرح داده شده است .
 خب ، تنها کاري که مي ماند اين است که لوگ اين شويد و شروع به معامله کنيد . خيلي راحت بود . نه ؟  


مقايسه بازار فارکس و بازار سهام 
 

 
امکان انجام معامله در 24 ساعت شبانه روز

 بازار فارکس واقعا يک بازار 24 ساعته است . بيشتر بروکرها کارخود را از ساعت 2 عصر يکشنبه شروع مي کنند و تا ساعت 4 عصر جمعه با ارائه خدمات 24 ساعته به مشتريان با زهستند . با قابليت انجام معاملات در ساعات آمريکا ، اروپا و ژاپن شما مي توانيد زمان کارخود را به دلخواه تعيين کنيد .


انجام معاملات بدون پرداخت کميسيون

 بيشتر بروکرهاي فارکس هيچ کميسيون يا هزينه اضافي براي انجام معاملات چه به صورت آن لاين و چه از طريق خط تلفن دريافت نمي کنند . با درنظر گرفتن اسپرد شفاف ومختصري که دريافت مي شود ، مي توان گفت که معامله در فارکس از کم هزينه ترين معاملات است . بروکرها هزينه خدمات خود را از طريق قيمتهاي خريد/ فروش جبران مي کنند .


اجراي بلادرنگ سفارشات  

 معاملات شما در شرايط طبيعي بازارفورا اجرا مي شوند . همچنين در شرايط نرمال بازار شما دقيقا روي هر قيمتي کليک کنيد دقيقا در همان قيمت خريد يا فروش انجام مي شود . به خاطر داشته باشيد که بيشتر بروکرها تنها در شرايط عادي بازار نقاط استاپ ، ليميت و ورورد شما را تضمين مي کنند . در شرايط غير عادي و بازار بسيار پرنوسان سفارشات ممکن است با کمي تاخير اجرا شود .
امکان فروش کوتاه مدت بدون درنظرگرفتن جهت بازار
برخلاف بازار سهام ، هيچ محدوديتي بر روي فروش کوتاه مدت در بازار ارز وجود ندارد . موقعيت هاي خريد و فروش  صرفنظر از جهت حرکت بازا رهميشه مهياست . از آنجاييکه فروش يک ارز درواقع خريد ارز مقابل آن است ، هيچ گونه گرايش ساختاري در آن وجود ندارد . بنابراين شما دسترسي يکساني به خريد و فروش داريد چه بازا ربالا برود و چه پايين بيايد . 
دلايل بيشتري براي دوست داشتن فارکس وجود دارد .


 عدم وجود واسطه

تبادلات تمرکز يافته مزاياي زيادي براي معامله گران دارد . در هرحال يکي از مشکلات آن وجود واسطه ها مي باشد .هر شخص ثالثي که بين خريدار و فروشنده يک سهم يا هر اوراق بهاداري وجود داشته باشد ، هزينه هايي را براي خريدار و فروشنده در بردارد .هزينه ها شامل هزينه هاي زماني و پولي مي شود .در صورتيکه در بازار فارکس مشتري مي تواند بدون هيچ واسطه اي با بازار تعامل داشته باشد . در نتيجه دسترسي تريدرهاي فارکس ارزانتر و سريعتر است .
هيچ برنامه خريد و فروشي نمي تواند بر بازار فارکس تاثير بگذارد
حتما تا به حال خيلي شنيده ايد که سرمايه گذار الف با خريد ب يا فورش ج توانست قيمتهاي بازار را تکان اساسي بدهد و سود زيادي نصيب خود کند . بازار سهام نسبت به رقم هاي بزرگ معامله حساس است .
 اما دربازار فارکس هرسرمايه گذار عمده ، بانک يا موسسه بزرگ مالي فقط براي مقدار بسيارجزئي مي تواند روي بازار تاثير بگذارد . وجود بانکها ، هجرها ، دولتها ، خرده سرمايه گذاران و ... باعث شده که بازا رفارکس بيشترين خاصيت نقدينگي را در ميان بازارها داشته باشد .

تحليلگران و بروکرها هم نمي توانند اندک تاثيري روي اين بازار داشته باشند .
 آيا اخيرا تلويزيون تماشا کرده ايد ؟  حتما تا به حال شنيده ايد که تحليلگر فلان شرکت ازدادن تحليل مناسب که مثلا فلان سهام شرکت اينترنتي را بخريد که بالا مي رود ، را جريمه کرده اند چرا که خودش از اين امر استفاده کرده و پول کلاني به جيب زده است ؟  اينها تمام روابط خارج از ضوابط است .هرچه قدر هم دولت براي پيشگيري از اينها تلاش مي کند فايده اي ندارد و بازهم از اين خبرها مي شنويم .
 ولي بازار فارکس اينگونه نيست . بازارفارکس به عنوان بازار اوليه ميليارده دلار درآمد براي بانک هاي دنيا دارد و لازمه بازارهاي جهاني است . تحليلگران در بازار فارکس جريان بازاررانمي گردانند بلکه فقط مي توانند آن را تحليل کنند .
هشت هزار سهم در مقابل چهار جفت ارز مهم تقريبا 4500 سهم دربازار سهام نيويورک وجود دارد و 3500 سهم نيز در  NASDAQ ليست شده است . کداميک را مي خواهيد معامله کنيد ؟ آن قدر فرصت داريد که به بررسي اين همه شرکت بپردازيد ؟ در بازار فارکس تعدادي ارز وجود دارند که معامله مي شوند اما اکثريت با 4 جفت ارز مهم است . آيا تحت نظر گرفتن وضعيت 4 جفت ارز از تحت نظر گرفتن وضعيت هزاران سهم آسانتر نيست ؟ من که فکر کنم همينطور است .


پيشگيري بهتر از درمان است

 قبل از همه چيز مي خواهيم با شما صد درصد صادق باشيم و نکات زير را پيش از اينکه وارد هر گونه معامله اي درفارکس شويد ، به شما گوشزد کنيم :
 بازار فارکس براي بيکارها ، يا درامدههاي کم يا کسانيکه ارعهده خرج و مخارجشان برنمي آيند نيست .
معامله در بازارفارکس ، حقه سريع پولدار شدن نيست .
معامله در فارکس نياز به مهارتهايي دارد که براي يادگيري آنها نياز به زمان زيادي است . 
تا وقتي در حساب دمو به سود نرسيده ايد ، حساب واقعي باز نکنيد .
روي يک جفت ارز اصلي تمرکز کنيد .
 شما مي توانيد دربازار فارکس موفق باشيد . ولي اين موضوع مانند ساير جنبه هاي زندگي ،
 کار زياد ، مقدار زيادي عقل سليم و مقدار زيادي قضاوت درست را مي طلبد .